Herken oplichting met deze 8 tips
De zomer is het hoogseizoen voor fraude en bedrog, zowel bij bedrijven als bij particulieren.
Het is u misschien opgevallen dat er in de zomer meer frauduleuze pogingen per e-mail zijn dan anders? Vakantietijden betekenen vaak dat er minder personeel is en iets lossere routines op de werkplek. Oplichters proberen hier misbruik van te maken.
Factuurfraude, e-mailzwendel en dergelijke nemen toe en de boosdoeners proberen voortdurend nieuwe manieren en kanalen te vinden om oplichting te plegen. Als je je hiervan bewust bent, ben je beter toegerust om te voorkomen dat je wordt bedrogen.
Zowel openbare als particuliere bedrijven kunnen het slachtoffer zijn van poging tot fraude
In bedrijven zijn verschillende voorbeelden van zogenaamde " CEO-fraude " gezien . Oplichters die deze methode gebruiken, onderzoeken vooraf de bedrijfsstructuur en nemen per e-mail of telefoon contact op met medewerkers in het bedrijf. Daar stellen ze de medewerker vragen over wie hun baas is en hoe het bedrijf is opgebouwd. Door aardig en manipulatief te handelen, kunnen ze medewerkers informatie laten verstrekken waar de oplichter gebruik van kan maken.
Bij fraude tegen de publieke sector wordt vaak gebruik gemaakt van steunregelingen, zoals sociale zekerheids- en subsidieregelingen. Belastingontduiking is ook een vorm van fraude tegen de publieke sector.
Hoe worden fraude en oplichting uitgevoerd?
Veel bedrog wordt tegenwoordig uitgevoerd met het gebruik van internet en stromannen / strobedrijven en professionele helpers.
Fraudepogingen vinden grotendeels over landsgrenzen heen plaats. Er is een groeiende trend dat plegers van fraude vanuit het ene land opereren, terwijl het slachtoffer zich in een ander land bevindt. De transacties vinden plaats via een of meer derde landen om te verbergen wie erachter zit. Geld dat wordt uitbetaald, en vooral wanneer het geld naar het buitenland wordt overgemaakt, is moeilijk terug te krijgen.
Acht tips om te voorkomen dat je wordt opgelicht
- Geef geen persoonlijke informatie, accountinformatie en kredietinformatie aan personen en bedrijven die telefonisch of per e-mail contact met u opnemen.
- Geef geen wachtwoorden en pincodes aan mensen die telefonisch of per e-mail contact met u opnemen.
- Controleer of de verstrekte informatie correct is voordat u voor een product of dienst betaalt. Als je het artikel niet hebt besteld, hoef je niet te betalen.
- Stel uw account niet beschikbaar voor overschrijvingen van of naar vreemden.
- Wees kritisch over beloften en beloften van grote overwinningen en prijzen. Wat te mooi klinkt om waar te zijn, is vaak het geval.
- Zorg voor goede routines voor factuurverwerking en andere overboekingen, vooral tijdens vakanties.
- Als iemand je probeert te benadrukken om iets te implementeren, en dat je snel beslissingen moet nemen over afspraken en betalingen, moet je onmiddellijk de verbinding verbreken.
- Neem contact op met de politie als u niet zeker weet of u bent blootgesteld aan fraude of poging tot fraude.
Door ervoor te zorgen dat iedereen in het bedrijf op de hoogte is van pogingen tot fraude, kunt u beter voorkomen dat u wordt opgelicht.